文章来源：上海信托圈天戈资本
导读：“知识产权信托”，明确提出鼓励信托公司综合运用股权、债权、投贷联动、产业基金、知识产权信托等方式开展知识产权投融资业务。
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2019年，国务院发布的《深入实施国家知识产权战略加快建设知识产权强国推进计划》首次在国家层面提及“知识产权信托”，明确提出鼓励信托公司综合运用股权、债权、投贷联动、产业基金、知识产权信托等方式开展知识产权投融资业务。
信托公司积极探索知识产权信托业务模式，不仅是服务国家创新战略的重要路径，也为拓展知识产权金融及科技金融服务边界，为国家创新主体提供多元化、市场化服务，创造了广阔的空间。
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一、知识产权是什么？
知识产权是指个人或组织在智力创造活动中所取得的成果，依法享有的专有权利。根据世界知识产权组织（WIPO）的定义，知识产权涵盖工业、科学、文学和艺术领域的智力活动成果。我国《民法典》进一步明确了知识产权的客体，包括作品、发明、实用新型、外观设计、商标、地理标志、商业秘密、集成电路布图设计、植物新品种等。
知识产权的特性具有六大特性：一是法定性。知识产权的产生、取得、行使和保护必须依据法律规定，任何行政法规或司法解释均不得创设新的知识产权类型。二是无形性。知识产权的客体是智力成果，而非其载体。知识产权保护的是技术、表达、商誉等无形财产，这是其最根本的特征之一。三是专有性。知识产权权利人享有独占权，未经法律规定或权利人许可，任何人不得使用其创造性智力成果。同一项智力成果不允许存在两个或以上同一属性的知识产权。三是时间性。知识产权的保护具有有效期限，期限届满后，权利将不再受法律保护。四是地域性。知识产权的效力通常仅限于本国境内，除非有国际条约、双边或多边协定的特别规定。
知识产权类型包括三种类型：一是专利权。包括发明专利、实用新型专利和外观设计专利。发明专利保护新的技术方案，实用新型专利保护产品的形状、构造或其结合的新技术方案，外观设计专利保护产品的形状、图案或色彩设计。发明专利保护期为20年，实用新型和外观设计专利为10年。二是版权（著作权）。保护文学、艺术、音乐等作品的原创性表达，包括复制、发行、表演、展示、广播和改编作品的权利。自然人版权的保护期为作者有生之年加死后50年，法人或非法人组织版权的保护期为50年。三是商标权。保护用于识别商品或服务来源的标识，包括文字、图形、字母、数字、三维标志、颜色组合及其声音等。商标权的保护期限为10年，可续展，每次续展的保护期限也为10年。
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二、信托公司在知识产权领域提供什么服务？
1．什么是知识产权信托？
知识产权信托尚未有明确的官方定义。2023年实施的《关于规范信托公司信托业务分类的通知》中天戈资本，知识产权信托暂未被纳入25类业务分类中，表明其仍处于实践探索阶段。
从狭义角度来看，知识产权信托可以理解为以知识产权作为委托财产而设立的财产权信托；从广义角度来看，则涵盖了在知识产权领域开展的所有信托业务。
我们认为，知识产权信托是指以知识产权及其相关权利作为信托财产，或通过信托机制帮助知识产权所有权人实现其知识产权的商业价值变现的一种业务模式。
2．金融机构在知识产权领域提供哪些服务？
知识产权金融始于市场主体的资金需求，结合国内以银行为主体的金融供给体系，基于资产的债权融资具有天然基础，银行借助资金和网点优势在知识产权质押融资领域占据较大市场份额；证券公司依托资本市场业务资质重点参与知识产权证券化；保险公司开展保险业务具有天然排他性；信托公司、担保公司、金融租赁、小微贷款在知识产权金融领域承担了插空补位的角色。
实践中，银行、担保公司主要关注知识产权质押融资。证券公司主要参与知识产权证券化，保险公司专注知识产权保险，金融租赁公司主要参与售后回租业务，信托公司主要探索知识产权证券化及知识产权管理服务。
3．信托公司在知识产权领域提供什么服务？
信托公司已开展的四种知识产权信托业务模式：一是知识产权资产证券化。将知识产权作为基础资产，通过证券化手段进行融资。二是知识产权质押融资。以知识产权作为质押物，为权利人提供融资服务。三是知识产权服务信托。为知识产权权利人提供管理、运营、维权等专业化服务。四是知识产权公益慈善信托。将知识产权收益用于公益或慈善目的。
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三、信托公司在知识产权信托有哪些实践？
2000年，武汉国际信托的“专利收益权风险凭证信托计划”是信托公司最早开始的知识产权信托业务。2010年左右探索落地知识产权债权融资，2015年实现知识产权资产证券化落地，2020年后落地知识产权资产服务信托。
我们根据信托行业报告和公开信息收集，案例列举如下：
案例一：安徽省知识产权信托交易试点天戈资本
2018 年 10 月 19 日，安徽省开展知识产权信托交易试点，以知识产权收益权转让的模式设立资金信托。在不改变知识产权权属的前提下，将未来一段时间企业的知识产权收益权有偿转让给国元信托，由国元信托为企业募集社会资金，待信托到期后，再由企业回购。该试点计划为 3 家企业共募集资金 2000 万元，是利用知识产权帮助企业融资发展并完成知识产权转化的有效尝试。
案例二：交银国际信托知识产权服务信托
2022 年 10 月 27 日，交银国际信托联合交通银行湖北省分行及上海市通力律师事务所设立全国首单知识产权服务信托。项目以财产安全持有为基础，为委托人提供知识产权收益权的托管运营服务，解决委托人对其持有专利未来产生收益的集中管理及合理分配的需求，降低委托人管理成本，发挥信托风险隔离和财产权利分离的制度优势，保护资产安全，同时帮助企业建立技术研发激励机制。
案例三：北方信托知识产权信托
2023 年 9 月 7 日，北方信托建立知识产权信托服务办公室，并与天开发展集团在天开园签署合作协议，发布天津市首单知识产权信托产品。该信托是针对南开大学首批入住天开园的李伟教授科研团队提供的专业化服务产品，着力于专利成果转化之后的收益管理需求，为知识产权权利人和研发团队提供财产保管、执行监督、收益分配等基础服务，推动知识产权转化和创新人才激励机制。
案例四：全国首单稀土钨行业知识产权证券化产品
2023 年末，全国首单稀土钨行业知识产权证券化产品在深圳证券交易所正式发行。光大信托与天风资管、九江银行、东方金诚以及赣州市融资担保集团合作，质押融资人持有的共 79 项发明和专利权，进而实现贷款发放，有效解决了科技类中小企业的增信难题，后通过深交所发行证券化产品。
案例五：山西信托知识产权服务信托
“山西信托・晋创知产 1 号服务信托”“山西信托・晋创知产 2 号服务信托” 成功落地。山西信托携手中北大学、山西利普达医药科技有限公司，将高校与企业的知识产权作为信托财产，凭借专业管理经验和广泛市场渠道，提供融资、资产管理、风险控制等金融服务，帮助企业实现知识产权价值最大化。
案例六：山东国信数据科技知识产权服务信托
鲁信集团旗下山东国信成功落地 “山东信托 - 微笑数据科技知识产权服务信托”，这是山东省首单数据科技领域的知识产权服务信托。委托人山东微笑数据科技有限公司是瞪羚企业和专精特新企业。该信托以委托人持有的 “1 项专利 + 14 件软件著作权” 收益权为主体，山东国信发挥信托制度优势，解决委托人对所持专利收益的集中管理、收益分配、账户监管等需求，实现知识产权全生命周期的 “价值护航、机制保障、权益锁定”。
案例七：天津科技大学知识产权服务信托
2024 年，北方信托与天津科技大学及某教授科研团队达成合作，以天津科技大学最具优势的 36 项专利权作为基础资产，设立天津科技大学 - 生物菌株及生产工艺知识产权服务信托。为基础资产提供运营托管、交易执行、执行监督、资金清算、收益分配等基础服务，借助信托公司合作伙伴渠道优势，促进基础资产推广宣传，助力其转化、许可、投资等，实现产融学互相借势、优势互补。
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尽管知识产权服务信托的发展道路充满挑战，但只要持续前行，就必将迎来新的机遇。知识产权的战略意义已得到广泛认可，未来，随着知识产权运营市场的良性发展，知识产权金融市场将被进一步激活。金融作为推动知识产权良性发展的激励机制，将在国家创新战略中发挥重要作用。
信托行业可围绕科技创新、文化创意以及知识产权运营，进一步挖掘自身的制度优势和功能优势，在知识产权强国建设和知识产权金融服务中，发挥更为积极和重要的作用 。
本文作者：中 信 信 托/周萍博士
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责任编辑：朱赫楠 天戈资本
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